הגדלת הפנסיה לאחר הפרישה

בגיל הפרישה, מקורות ההכנסה משתנים - וכך גם סכום ההכנסה החודשית. מקור ההכנסה העיקרי שלנו כפנסיונרים היא הקצבה החודשית המתקבלת מהתוכניות הפנסיוניות שלנו יחד עם קצבת הזקנה של ביטוח לאומי. פורשים רבים מבקשים לבדוק אפשרות לביצוע הגדלת הפנסיה לאחר הפרישה.

​

בהתאם לשוני בגובה ההכנסות, כך גם הבחירה על מה ומתי להוציא כספים משתנה. ההוצאות אליהן נדרש פנסיונר שונות מההוצאות של עובד לפני גיל הפרישה ומכיוון שלרוב גם הקצבה החודשית הכוללת נמוכה מהשכר אליו התרגלנו במהלך עבודתנו, הרי שעלינו לנסות לצמצם הוצאות שאינן הכרחיות וזאת על מנת שנוכל ליהנות בגיל הפרישה.

 

אחת הדרכים היעילות ביותר להגדלת הפנסיה החודשית בגיל הפרישה היא באמצעות תכנון פרישה יעיל ונכון משיכת הכספים מקרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. באמצעות התכנון, אנו מזהים עבור לקוחותינו את האפשרויות היעילות והמשמעותיות ביותר לצמצום והקטנת המס המשולם מהקצבה החודשית. דרך נוספת וחשובה היא ביצוע קיבוע זכויות פנסיה בעת הפרישה.

 

במסגרת השירות המקצועי שאנו מעניקים ללקוחותינו, לעתים אנו מגלים כי קיימים סכומי כסף הנמצאים בחברות הביטוח ו/או קרנות הפנסיה (ותיקות וחדשות) ו/או בקופות גמל - על שם הלקוח. אלו הם הכספים האבודים אשר מקורם בתכניות חיסכון שונות, סכומי כסף אשר הופקדו באפיקי החיסכון השונים במהלך עבודתו של הלקוח ובעקבות שינויי מקום תעסוקה ו/או תכניות פנסיות, נשכחו. אנו מאתרים את הכספים ודואגים להחזירם ללקוח.