תכנון פרישה מעבודה
תכנון פרישה מעבודה, כיצד לעשות זאת נכון
בקרוב תפרשו מהעבודה. אחרי עשרות רבות של שנות עבודה, הגעתם לגיל הפרישה ותצאו לפנסיה. אך בטרם תפרשו, רצוי לבצע תכנון פרישה מעבודה. פעולה חיונית אשר תספק לכם מידע אשר עשוי להגדיל באופן משמעותי את הקצבה החודשית שלכם מקרנות הפנסיה, ביטוחי החיים ו/או קופות הגמל.
כמעט לכל אזרח בישראל ישנה תכנית פנסיונית כלשהי (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל) כאשר לחלק גדול ישנם מספר תכניות שונות אשר אליהם הופרשו כספים לטובת גיל הפרישה.
בטרם יציאתך לפנסיה, מומלץ לבצע בדיקה מקיפה של כלל תכניות החיסכון שלך לגיל הפרישה ממספר סיבות עיקריות:
-
כספים אבודים - ייתכן שהופקדו עבורך כספים בתכניות פנסיוניות אשר אינך מודע אליהן. במהלך החיים רובנו ביצעו החלפת מקומות תעסוקה מספר פעמים וברוב הפעמים המעסיק החדש הקים תכנית פנסיונית חדשה ולא המשיך את התכנית הקודמת אשר היתה לך במקום העבודה הקודם.
-
עדכוני חקיקה ומיסוי - מיום התחלת העבודה הראשונה שלך ועד היום, בוצעו שינויי חקיקה רבים הנוגעים לחסכונות הפנסיוניים של כולנו. שינוי שיטת המיסוי מהווים פקטור משמעותי בסכומי הקצבה שאתה צפוי לקבל בגיל הפרישה.
תכנון פרישה מעבודה
אנו מתמחים בתכנון פרישה לגמלאות באופן מקצועי ומקיף. ההבנה כי המציאות הכלכלית של כל פורש עומדת להשתנות באופן מהותי, מחייבת אותנו להעניק את השירות המקצועי ביותר לצורך הגדלת סכום הקצבה החודשי וצמצום למינימום של המיסוי וזאת על ידי תכנון פרישה מדויק ומותאם באופן אישי לכל לקוח ולקוח.
תהליך תכנון פרישה מעבודה אצלנו, מתבצע באמצעות איסוף נתונים מדויקים עבור כל תוכניות הפנסיה. לאחר ניתוח מדויק של הנתונים שאנו מבצעים, הלקוח מקבל תמונה ריאלית, מדויקת ואמיתית של כלל החסכונות שצבר לקראת הפרישה. אנו מזמינים אתכם לקבלת פרטים נוספים.
